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日前，正定縣人民法院披露一起貸款詐騙及銀行員工收好處費的案件。最終，貸款詐騙人袁武被判處有期徒刑3年3個月，銀行員工被免于刑事處罰。

經(jīng)審理查明：2016年12月，被告人袁武為了償還河北泰鑫典當有限公司借款，虛構離婚事實，以其無權單獨處分的房產(chǎn)作抵押，使用虛假的購銷合同，以購進酒水食品的名義騙取河北正定農(nóng)商銀行貸款400萬元。被告人李某、姜某婷知袁武為了償還河北泰鑫典當有限公司借款，仍幫助袁武虛構購銷合同等，以欺騙手段取得銀行貸款。

被告人馮某強作為銀行工作人員，未按規(guī)定對袁武的有關情況進行調查、審核即向其發(fā)放貸款，且收受賄賂，造成河北正定農(nóng)商銀行無法收回貸款。

2018年11月2日，河北泰鑫典當有限公司向河北正定農(nóng)商銀行退還399.9999萬元。

據(jù)了解，李某與馮某強系戰(zhàn)友關系，李某證言，“姜某婷將15000元給了馮某強，拿到錢后馮某強臉上不太高興，嫌給的少。”后因袁武涉嫌詐騙，貸款也還不上了，馮某強將1.5萬元退了回來。

那么，銀行是否對貸款資料進行了嚴格審查。馮某強供述：“我們對袁武提供的材料進行形式審查和實地調查以后出具的貸款調查報告，然后由主管行長根據(jù)報告和袁武的基礎材料決定是否發(fā)放貸款。離婚證、離婚協(xié)議我們沒有核實真?zhèn)危盅旱姆慨a(chǎn)我們到不動產(chǎn)中心做不動產(chǎn)登記證，登記的時候就能辨別房產(chǎn)證的真?zhèn)危渌覀儧]有核實真?zhèn)巍．敃r只是拿材料的復印件與原件進行了核對，進行了形式審查。”

2019年6月17日，河北正定農(nóng)商銀行出具情況說明：“我單位職工馮某強辦理袁武貸款過程中，按照我行貸款管理相關規(guī)定進行了貸款的調查、審查、發(fā)放，貸款辦理程序符合我行管理規(guī)定。”

法院指出，被告人袁武以非法占有為目的，虛構事實，利用虛假的證明材料騙取信用社貸款，且數(shù)額巨大，其行為已構成貸款詐騙罪。被告人馮某強作為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已構成違法發(fā)放貸款罪。

鑒于案發(fā)后馮某強協(xié)助追要貸款，且貸款已經(jīng)償還信用社，同時河北正定農(nóng)商銀行出具認定被告人馮某強在涉案貸款過程中按照規(guī)定進行了貸款的調查、審查、發(fā)放，可以認定被告人馮某強犯罪情節(jié)輕微。

正定縣人民法院一審判決：被告人袁武犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑3年3個月，并處罰金人民幣10萬元;被告人馮某強犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰。劉躍

關鍵詞： 正定農(nóng)商銀行